نقد و بررسی بروکر IFC Market، آیا آی اف سی مارکتس امنیت کافی دارد؟
بروکر IFC Market با سابقهای ۱۸ ساله در ارائه خدمات مالی و معاملاتی، یکی از گزینههای محبوب برای معاملهگران ایرانی است که به دنبال فعالیت در بازارهای مختلف از جمله فارکس، طلا، نفت و ارزهای دیجیتال هستند. با ارائه ابزارهای متنوع معاملاتی و پشتیبانی از زبان فارسی، این بروکر توانسته است توجه کاربران زیادی را به خود جلب کند. اما یکی از مهمترین سوالاتی که برای هر معاملهگر مطرح میشود، بحث امنیت و اطمینان از سرمایهگذاری در یک بروکر است. در این مقاله به بررسی کامل بروکر آی اف سی مارکتس و امنیت و اعتبار آن میپردازیم.
معرفی بروکر IFC Markets
بروکر IFC Markets یکی از کارگزاران برجسته در بازارهای مالی و فارکس است که از سال ۲۰۰۶ میلادی فعالیت خود را آغاز کرده و توانست در طول نزدیک به دو دهه، جایگاه ویژهای در بین معاملهگران بینالمللی پیدا کند. این بروکر بخشی از گروه شرکتهای IFCM است که در حوزه خدمات مالی و توسعه پروژههای مرتبط با فناوریهای مالی فعالیت میکند.
IFC Market با پشتیبانی از ۱۹ زبان زنده دنیا و حضور در بیش از ۸۰ کشور جهان، توانسته است به بیش از ۲۱۰ هزار مشتری خدمات مالی و تجاری خود را ارائه دهد. این گستردگی خدمات، IFC Markets را به گزینهای محبوب و مورد اعتماد در سطح جهانی تبدیل کرده است.
یکی از نقاط قوت بروکر IFC Markets، ارائه بیش از ۶۵۰ نماد معاملاتی است که شامل جفت ارزهای فارکس، سهام، شاخصها، کالاها، فلزات و حتی ارزهای دیجیتال میشود. این تنوع به معاملهگران این امکان را میدهد که به سادگی و با دسترسی به طیف وسیعی از ابزارهای معاملاتی، استراتژیهای متنوعی را به کار بگیرند. همچنین این بروکر به عنوان یکی از پیشگامان در ارائه قراردادهای CFD (قرارداد مابهالتفاوت) شناخته میشود که در حوزههای مختلفی مانند سهام و شاخصها، امکان معامله را برای کاربران فراهم کرده است.
در طی سالهای فعالیت، بروکر IFC Market موفق به دریافت جوایز متعددی در سطح بینالمللی شده است. از جمله این جوایز میتوان به “بهترین پلتفرم معاملاتی MT5 در سال ۲۰۲۲” در جنوب شرق آسیا و “بهترین کارگزار بینالمللی فارکس در کره جنوبی در سال ۲۰۲۱” اشاره کرد. این جوایز نه تنها نشاندهنده کیفیت خدمات این بروکر است، بلکه تأکیدی بر اعتماد و رضایت مشتریان از آن در مناطق مختلف جهان است.
بررسی امنیت و اعتبار کارگزاری IFC Markets
IFC Markets با ترکیب مجوزهای نظارتی متعدد، بیمه مسئولیت حرفهای، و مدیریت دقیق سرمایه، گزینهای امن و قابلاعتماد برای معاملهگران است. هرچند این بروکر فاقد رگولاتوری سطح 1 برای کاربران ایرانی است، اما با ارائه خدمات از طریق شعبه آفشور، نیازهای بازار ایران را بهخوبی پوشش میدهد.
مجوزها و رگولاتوریها
رگوله CySEC (کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس):
این مجوز مخصوص شعبه اروپایی IFC Markets صادر شده است و اعتبار بالایی در سطح جهانی دارد.
متأسفانه، کاربران ایرانی به دلیل محدودیتهای بینالمللی تحت پوشش این مجوز قرار نمیگیرند.
رگولاتوری LABUAN FSA و BVI FSC:
LABUAN FSA: متعلق به مالزی و دارای سطح اعتبار متوسط.
BVI FSC: نهاد نظارتی جزایر ویرجین بریتانیا که شعبه آفشور IFC Markets را نظارت میکند.
این دو رگوله در سطح 3 قرار دارند و خدماترسانی به ایرانیان از طریق شعبه آفشور این بروکر صورت میگیرد.
نکته: هرچند این مجوزها از اعتبار کمتری نسبت به رگولاتوریهای سطح 1 برخوردارند، اما برای معاملهگران ایرانی که به دلیل تحریمها دسترسی به بروکرهای سطح یک ندارند، گزینهای مناسب محسوب میشوند.
امنیت سرمایه کاربران
بیمه مسئولیت حرفهای توسط AIG Europe Limited:
این بیمه، خسارات ناشی از هرگونه خطای احتمالی بروکر را پوشش میدهد و سطح اطمینان کاربران را افزایش میدهد.
حسابهای بانکی مجزا:
وجوه کاربران در حسابهای جداگانهای نگهداری میشوند که از سرمایههای خود شرکت مستقل هستند. این روش از هرگونه سوءاستفاده احتمالی جلوگیری کرده و امنیت سرمایه کاربران را تضمین میکند.
شرکت تابعه IFC Markets Ltd:
در سال 2020 تأسیس شد و با ارائه تحلیلهای دقیق مالی به کاربران، به بهبود تصمیمگیری معاملاتی کمک میکند.
خدمات ویژه به ایرانیان
بروکر IFC Markets از طریق شعبه آفشور خود به کاربران ایرانی خدمات ارائه میدهد. این خدمات به دلیل محدودیتهای ناشی از تحریمها و شرایط سخت نظارتی نهادهای سطح یک، به شکلی منعطف و متناسب با نیازهای ایرانیان طراحی شده است.
جوایز بروکر آی اف سی مارکتس
بروکر آی اف سی مارکتس با بیش از ۱۷ سال سابقه درخشان و فعالیت در بیش از ۸۰ کشور جهان، جایگاه خود را بهعنوان یک بروکر بینالمللی معتبر تثبیت کرده است. این بروکر در طول سالهای فعالیت خود، موفق به دریافت جوایز متعددی از مؤسسات معتبر و رویدادهای مالی جهانی شده که نشاندهنده کیفیت خدمات و تعهد آن به معاملهگران است.
دستاوردهای برجسته در سالهای اخیر
جوایز سال ۲۰۲۴:
بهترین پلتفرم معاملاتی MT5 در شرق آسیا
بهترین بروکر CFD چنددارایی مالزی
بهترین بروکر بینالمللی در ویتنام
و سایر جوایز (جزئیات کامل در تصویر زیر)
جوایز سال ۲۰۲۳:
در سال ۲۰۲۳، بروکر IFC Markets تمرکز ویژهای بر رضایت مشتری و معاملهگران داشت و موفق به کسب جوایز زیر شد:
مشتریمدارترین کارگزار شرق آسیا
بهترین کارگزاری خدمات فارکس مالزی
جوایز سال ۲۰۲۲:
بهترین خدمات مشتری مالزی
بهترین بروکر بینالمللی فارکس ویتنام
بهترین بروکر بینالمللی فارکس کره جنوبی
بهترین پلتفرم معاملاتی MT5 جنوب شرق آسیا
و بسیاری جوایز دیگر (جزئیات کامل در تصویر زیر)
جوایز سال ۲۰۲۱:
بهترین بروکر CFD در جنوب شرق آسیا
بهترین بروکر بینالمللی فارکس ویتنام
بهترین شرایط معامله CFD در جنوب شرق آسیا
و سایر جوایز (جزئیات کامل در تصویر زیر)
جوایز سال ۲۰۲۰:
بهترین بروکر بینالمللی فارکس
بهترین بروکر فارکس جنوب شرق آسیا
تمرکز بر رضایت مشتری
بروکر آی اف سی مارکتس همواره در تلاش است با ارائه خدمات حرفهای، رضایت مشتریان را جلب کند. بهویژه در سالهای اخیر، تمرکز ویژهای بر ارائه خدمات مشتریمحور و پشتیبانی دقیق به معاملهگران داشته است.
آشنایی با مزایا و معایب بروکر IFC Markets (آی اف سی مارکتس)
بروکر IFC Market با ارائه خدمات متنوع و پشتیبانی از زبانهای مختلف، بهویژه زبان فارسی، توانست توجه بسیاری از معاملهگران ایرانی را به خود جلب کند. این بروکر با داشتن اسپردهای رقابتی، پلتفرمهای معاملاتی مختلف، و سیستمهای پیشرفته همچون حسابهای PAMM، مزایای بسیاری را به کاربران خود ارائه میدهد.
با این حال، برخی کاستیها نظیر طراحی ساده و محیط کاربری غیر جذاب نیز در آن مشاهده میشود که ممکن است تجربه کاربری را برای برخی افراد کمتر رضایتبخش کند. در ادامه به بررسی مزایا و معایب این بروکر میپردازیم.
- داشتن وبسایت و پشتیبانی فارسی: سایت بروکر IFC Markets با پشتیبانی زبان فارسی، بهویژه برای معاملهگران ایرانی، تجربه کاربری راحتتری فراهم کرده است. این ویژگی به کاربران کمک میکند تا بدون مشکل زبان، با بروکر ارتباط برقرار کنند.
- سابقه و اعتبار بالا: با بیش از ۱۷ سال فعالیت در بازارهای مالی و دریافت مجوزهای معتبر بینالمللی، IFC Markets توانسته اعتماد بسیاری از معاملهگران را جلب کند و به عنوان یک کارگزار قابل اعتماد شناخته شود.
- اسپردهای پایین: این بروکر اسپردهای رقابتی و مناسبی را ارائه میدهد که به معاملهگران کمک میکند هزینههای کمتری برای معاملات پرداخت کنند، بهویژه در معاملات با حجم بالا که اسپردهای کمتر اهمیت بیشتری دارند.
- داشتن سیستم پم (PAMM): آی اف سی مارکتس با ارائه سیستم PAMM، این امکان را به کاربران میدهد که از استراتژیهای معاملاتی دیگران استفاده کنند و یا خودشان به عنوان مدیران سرمایه، به جذب سرمایهگذاران بپردازند.
- محیط کاربری غیر جذاب: یکی از ایرادات اصلی این بروکر، طراحی و محیط کاربری ساده و غیر جذاب آن است که ممکن است برای برخی کاربران از لحاظ بصری و تجربه کاربری چندان رضایتبخش نباشد. این موضوع میتواند باعث کاهش جذابیت کار با پلتفرم شود، بهویژه برای معاملهگرانی که به محیطهای کاربری مدرن علاقه دارند.
کاربران و فعالان بازار فارکس باید با در نظر گرفتن این مزایا و معایب، در بروکر آی اف سی مارکتس، فعالیت کنند.
بررسی حسابهای معاملاتی IFC Markets
بروکر IFC Markets انواع حسابهای معاملاتی را بر اساس سه پلتفرم متاتریدر ۴، متاتریدر ۵ و NetTradeX ارائه میدهد تا معاملهگران با توجه به نیازها و سبک معاملاتی خود، گزینه مناسب را انتخاب کنند. هر یک از این پلتفرمها، حسابهای مختلفی را با ویژگیهای متفاوتی مانند حداقل واریزی، اسپرد، و لوریج ارائه میدهند. این تنوع حسابها به کاربران این امکان را میدهد که با سرمایههای کم یا زیاد، در بازارهای مالی فعالیت کنند.
حسابهای متاتریدر 4:
- حساب استاندارد (فیکس): این حساب برای معاملهگرانی مناسب است که با سرمایههای بالا فعالیت میکنند. حداقل واریزی این حساب ۱۰۰۰ دلار بوده و اسپرد ثابت آن از ۱.۸ پیپ شروع میشود. این حساب برای کسانی که به دنبال اسپرد ثابت و مدیریت ریسک هستند، مناسب است. حداکثر لوریج این حساب ۱:۲۰۰ است.
- حساب میکرو (فیکس):این حساب برای معاملهگرانی که به دنبال سرمایهگذاری با سرمایههای کوچک هستند، مناسب است. حداقل واریزی آن فقط ۱ دلار است و اسپرد ثابت آن مانند حساب استاندارد از ۱.۸ پیپ شروع میشود. معاملهگران این حساب میتوانند از لوریج بالای ۱:۴۰۰ استفاده کنند که امکان باز کردن موقعیتهای بزرگ با سرمایههای کوچک را فراهم میکند.
حسابهای متاتریدر 5:
- حساب استاندارد (شناور): این حساب با حداقل واریزی ۱۰۰۰ دلار برای معاملهگرانی که به اسپردهای شناور علاقهمند هستند مناسب است. اسپرد این حساب از ۰.۴ پیپ شروع میشود و امکان استفاده از لوریج ۱:۲۰۰ برای معاملهگران فراهم است. این حساب برای معاملهگران حرفهای که به دنبال نوسانات کمتر در اسپرد هستند، مناسب است.
- حساب میکرو (شناور): حساب میکرو متاتریدر ۵ با حداقل واریزی ۱ دلار و اسپرد شناور از ۰.۴ پیپ، گزینهای عالی برای معاملهگران تازهکار یا افرادی با سرمایههای کمتر است. با لوریج ۱:۴۰۰، این حساب به کاربران اجازه میدهد با سرمایه اندک در بازارهای مختلف فعالیت کنند.
حسابهای NetTradeX:
- حساب استاندارد (شناور و فیکس): این حساب با حداقل واریزی ۱۰۰۰ دلار و امکان استفاده از اسپرد شناور از ۰.۴ پیپ یا اسپرد فیکس از ۱.۸ پیپ، گزینهای منعطف برای معاملهگران حرفهای است. حداکثر لوریج این حساب ۱:۲۰۰ است و برای کسانی که به دنبال ترکیبی از ثبات و انعطاف در اسپرد هستند، مناسب است.
- حساب مبتدی (شناور و فیکس): این حساب مشابه حساب استاندارد است اما با حداقل واریزی ۱ دلار، برای معاملهگران مبتدی یا کسانی که تمایل به آزمودن شرایط معاملاتی با سرمایه کم دارند، طراحی شده است. اسپرد شناور از ۰.۴ پیپ و اسپرد فیکس از ۱.۸ پیپ شروع میشود و لوریج بالای ۱:۴۰۰ برای آن در نظر گرفته شده است.
حساب PAMM در IFC Markets:
یکی دیگر از امکانات برجسته IFC Market، حساب PAMM است که به سرمایهگذاران اجازه میدهد مدیریت سرمایه خود را به معاملهگران حرفهای بسپارند. مدیران حسابهای PAMM با تجربه بالا و سابقهای شفاف، معاملات را به نمایندگی از سرمایهگذاران انجام میدهند و درصدی از سود را دریافت میکنند.
این قابلیت برای افرادی که زمان یا دانش کافی برای معاملات روزانه ندارند، بسیار مفید است. البته استفاده از حسابهای PAMM نیز با ریسکهایی همراه است، زیرا عملکرد مدیران همیشه تضمینشده نیست.
حسابهای اسلامی IFC Markets:
حسابهای اسلامی IFC Markets به طور خاص برای معاملهگران مسلمان طراحی شدهاند تا امکان معامله در بازارهای مالی، بدون نقض اصول شریعت اسلامی، فراهم شود. این حسابها بدون هزینه سوآپ (Swap-Free) ارائه میشوند و به کاربران اجازه میدهند معاملات خود را بدون پرداخت بهره یا کارمزد انتقال به روز بعد، مدیریت کنند.
ویژگیهای کلیدی حسابهای اسلامی:
بدون سوآپ (Swap-Free):
هزینه سوآپ، که مربوط به انتقال معامله به تاریخ جدید است، در این حسابها حذف شده است.
بدون هزینه اضافی:
وضعیت اسلامی به صورت رایگان برای تمام حسابهای معاملاتی مشتریان (چه حسابهای قبلی و چه حسابهای جدید) اعمال میشود.
محدودیت زمانی:
موقعیتهای معاملاتی در این حسابها حداکثر تا 14 روز پس از باز شدن به طور خودکار بسته میشوند.
یکبار تغییر وضعیت:
با تغییر حساب به وضعیت اسلامی، امکان بازگشت به حالت غیر اسلامی وجود ندارد.
سیاست شفاف شرکت:
شرکت حق دارد قبل از تبدیل حساب به وضعیت اسلامی، سوآپ را به معاملات اضافه یا کسر کند.
در صورت سوءاستفاده از مزایای این حساب، شرکت مجاز است وضعیت اسلامی را لغو کرده و هزینههای مربوط به سوآپ را اعمال کند.
چرا حساب اسلامی IFC Markets؟
حسابهای اسلامی IFC Markets پاسخی است به نیازهای معاملهگرانی که به دنبال احترام به اصول مالی اسلامی هستند. این حسابها برای ارائه یک تجربه معاملاتی بیدغدغه و منطبق با اعتقادات مذهبی شما طراحی شدهاند.
چه نمادهایی را میتوان در بروکر IFC Markets معامله کرد؟
بروکر IFC Markets بیش از 650 نماد معاملاتی را به کاربران خود ارائه میدهد که در دستهبندیهای زیر قرار میگیرند:
جفت ارزها
فلزات گرانبها (طلا، نقره و …)
معامله CFD بر روی شاخصها
شامل: Nasdaq، Dow Jones، SP500 و …
معامله CFD بر روی سهامها
بیش از 400 سهام از شرکتهای بزرگ و معروف جهان (اپل، تسلا، آمازون و …)
معامله CFD بر روی کالاها
مانند: نفت، گاز و …
معامله CFD روی رمزارزها
شامل 14 ارز دیجیتال
معامله فیوچرز روی ارزهای دیجیتال
نحوه ثبت نام در بروکر آی اف سی مارکتس
برای ثبت نام در بروکر IFC Market، ابتدا وارد وبسایت اصلی این بروکر شوید و روی گزینه «افتتاح حساب» کلیک کنید. در مرحله اول، یک فرم ثبتنام برای شما باز میشود که باید اطلاعات شخصی خود مانند نام، نام خانوادگی، ایمیل، رمز عبور، کشور محل سکونت و شماره موبایل را وارد کنید. پس از تکمیل فرم و انتخاب نوع مشتری (شخصی یا شرکتی)، بر روی گزینه «ثبتنام» کلیک کرده و سپس ایمیل تأییدی را که دریافت کردهاید، وارد کنید تا ثبتنام تکمیل شود.
پس از تأیید ایمیل، شما به مرحله افتتاح پلتفرم معاملاتی (NetTradeX، MetaTrader 4 یا MetaTrader 5) و نوع حساب (میکرو یا استاندارد) را انتخاب کنید. همچنین، لوریج موردنظر و ارز پایه حسابتان را تعیین کرده و با موافقت با قوانین بروکر، فرآیند افتتاح حساب را تکمیل کنید. در نهایت، پیغامی مبنی بر افتتاح حساب معاملاتی دریافت میکنید، اما قبل از شروع به معامله، باید احراز هویت خود را انجام دهید.
برای احراز هویت، وارد بخش «پروفایل من» شوید و اطلاعات شخصی مانند تاریخ تولد و مدارک شناسایی (کارت ملی، شناسنامه، پاسپورت یا گواهینامه) را بارگذاری کنید. پس از ارسال مدارک، منتظر تأیید توسط کارشناسان بروکر باشید. پس از تأیید مدارک، میتوانید حساب خود را شارژ کرده و به معامله بپردازید. قابل ذکر است که تمامی این مراحل نیز پس از دانلود نرم افزار IFC Markets، از داخل نرم افزار اختصاصی این بروکر قابل انجام است.
پلتفرمهای معاملاتی ارائه شده توسط بروکر IFC Markets
بروکر IFC Market طیف گستردهای از پلتفرمهای معاملاتی را به کاربران خود ارائه میدهد که شامل پلتفرمهای محبوب متاتریدر ۴ و ۵ و همچنین پلتفرم اختصاصی NetTradeX میشود. متاتریدر ۴ و ۵ از جمله محبوبترین پلتفرمهای معاملاتی در جهان هستند که به دلیل امکانات پیشرفته، رابط کاربری ساده و ابزارهای تحلیلی قدرتمند، توسط بسیاری از معاملهگران استفاده میشوند. IFC Markets تمام قابلیتهای این دو پلتفرم را به کاربران خود ارائه میدهد و به معاملهگران امکان دسترسی به بازارهای فارکس، سهام، ارزهای دیجیتال و سایر ابزارهای مالی را فراهم میکند. کاربران میتوانند از امکانات مختلف مانند نمودارهای پیشرفته، ابزارهای تحلیل تکنیکال و قابلیت معامله خودکار بهرهمند شوند.
علاوه بر متاتریدر، IFC Markets پلتفرم اختصاصی خود به نام NetTradeX را نیز در دسترس کاربران قرار داده است. این پلتفرم دارای قابلیتهای منحصربهفردی مانند تکنولوژی (Personal Composite Instruments) است که به معاملهگران امکان میدهد تا ابزارهای ترکیبی شخصی خود را ایجاد و معامله کنند. NetTradeX همچنین از امکاناتی نظیر معاملهگری اتوماتیک و مدیریت حرفهای سبد معاملاتی برخوردار است. این پلتفرم برای معاملهگران حرفهای که به دنبال انعطافپذیری بیشتر و ابزارهای پیشرفته هستند، گزینهای مناسب به شمار میآید.
روشهای واریز و برداشت آی اف سی مارکتس
بروکر IFC Markets با ارائه روشهای متنوع واریز و برداشت، بهویژه برای کاربران ایرانی، شرایطی را فراهم کرده که معاملهگران بتوانند بهراحتی و با امنیت بالا تراکنشهای مالی خود را انجام دهند. یکی از مزیتهای مهم این بروکر، امکان واریز و برداشت ریالی است که از طریق صرافیها و پلتفرم تاپ چنج انجام میشود. این روش برای کاربران ایرانی بسیار مفید است، زیرا بهسادگی و بدون نیاز به تبدیل ارزهای خارجی، میتوانند سرمایهگذاری کنند و سود حاصل از معاملات را به ریال برداشت کنند.
علاوه بر روش ریالی، IFC Markets امکان واریز و برداشت از طریق رمز ارزهایی مانند بیت کوین، اتریوم، ترون و تتر (با شبکههای TRC20 و ERC20) را نیز فراهم کرده است که برای کاربرانی که به استفاده از ارزهای دیجیتال علاقه دارند، گزینهای مناسب محسوب میشود.
همچنین، کاربران میتوانند از خدمات وبمانی برای تراکنشهای مالی خود استفاده کنند. در کنار اینها، روشهای بینالمللی مانند ویزا، مسترکارت و حواله بانکی نیز در دسترس هستند، هرچند این روشها در داخل ایران قابل استفاده نیستند.
جمعبندی
بروکر IFC Markets با بیش از ۱۷ سال سابقه فعالیت در بازارهای مالی، ارائه مجوزهای معتبر از نهادهای رگولاتوری مختلف و استفاده از روشهای متنوع و امن برای واریز و برداشت، به عنوان یک پلتفرم قابل اعتماد شناخته میشود. امکاناتی مانند پلتفرمهای معاملاتی متاتریدر و NetTradeX، حسابهای متنوع، بیمه مسئولیت حرفهای و نگهداری وجوه کاربران در حسابهای بانکی جداگانه، به اطمینان و اعتماد کاربران کمک میکند. با این حال، امنیت در هر بروکری نسبی است و معاملهگران باید علاوه بر توجه به مزایا، ریسکهای موجود را نیز در نظر بگیرند. IFC Markets با ارائه زیرساختهای ایمن و پشتیبانی گسترده، محیطی مناسب برای سرمایهگذاری فراهم کرده، اما همواره توصیه میشود پیش از ورود به هر بازاری، تحقیق و بررسیهای لازم انجام شود.
سوالات متداول
- آیا بروکر IFC Markets برای کاربران ایرانی مناسب است؟
بله، IFC Markets با ارائه پشتیبانی فارسی، امکان واریز و برداشت ریالی و مجوزهای قابل استفاده برای ایرانیان، گزینهای مناسب برای کاربران ایرانی است. - چه پلتفرمهای معاملاتی در IFC Markets ارائه میشود؟
IFC Markets پلتفرمهای محبوب متاتریدر 4 و 5 و همچنین پلتفرم اختصاصی NetTradeX را در اختیار کاربران قرار میدهد. - آیا IFC Markets امنیت کافی دارد؟
بله، با رگولاتوریهای معتبر، بیمه مسئولیت حرفهای و تفکیک وجوه مشتریان، IFC Markets سطح امنیت مناسبی برای کاربران فراهم کرده است. - روشهای واریز و برداشت در IFC Markets چیست؟
IFC Markets روشهای متنوعی شامل واریز و برداشت ریالی، رمزارزها، تاپ چنج، وبمانی و سایر روشهای بینالمللی را ارائه میدهد.